Nova shema spletnih finančnih goljufij – ropanje oropanih

Eden glavnih gospodarskih dogodkov julija – propad finančne piramide Finiko, ki je prizadela več sto tisoč državljanov Rusije in drugih držav SND, ki so goljufom dali vsaj 80 milijonov Euro.Prevara je klasična piramidna shema. Udeleženci, ki so vplačali 1000 dolarjev in več, so bili nagrajeni z 20-35 % mesečnega dohodka in bonusi za novačenje novih ljudi. Tako je Finiko deloval in rasel približno eno leto, nato pa so se plačila nenadoma ustavila in denar je nekje “izginil”. Številni vlagatelji, ki so vložili milijone, pa so še vedno prepričani, da gre za nesporazum.

Anton Kukanov, namestnik vodje družbe Roskachevo: “Roskachevo opozarja, da so na spletu drugorazredni goljufi, ki aktivno obdelujejo veliko občinstvo Finikovih žrtev: večinoma pristanejo v klepetalnicah in skupinah vlagateljev ter vlagatelje pozivajo, naj se pridružijo njihovim projektom in tako “dobijo nazaj svoj izgubljeni denar”. Druga skupina napadalcev se predstavlja kot odvetniki, ki pomagajo voditi stečajne postopke ali tožiti piramidne goljufe – za skromno vnaprejšnje plačilo, po katerem jih uporabnik ne bo nikoli več videl.”.

Kukanov pravi, da ljudje, ki ugotovijo, da so bili ogoljufani s piramidno shemo, doživijo šok in so dovzetni za vsako novo prevaro, saj napačno verjamejo, da “strela ne udari dvakrat na isto mesto”. Toda internet je prostor, kjer lahko goljufija žrtve zadene večkrat. Zato je zelo pomembno preprečiti, da bi se kdo sploh pridružil goljufivi naložbeni shemi.

Anton Kukanov, namestnik vodje družbe Roskachevo: “Preden vložite svoj denar v katero koli spletno shemo, dobro premislite, analizirajte tveganja, vprašajte se, ali obstajajo znaki goljufije, ali razumete, kaj se skriva za terminologijo, s katero ustvarjalci žonglirajo. Na spletu poiščite preglede spletnega mesta. Bodite kritični do spletnih kalkulatorjev in grafov na takšnih straneh, vsak podatek dvakrat preverite. Če vam prijatelji ali znanci priporočijo shemo, to še ne pomeni, da ji lahko zaupate – piramidne sheme rastejo z novačenjem novih žrtev prek njihovega socialnega kroga.”.

Vladimir Tarachev je vodja oddelka za varstvo pravic potrošnikov družbe Roskachevo:

“Preden podjetju zaupate svoj denar, ga morate temeljito preveriti:

1. Poiščite podjetje v registrih pravnih finančnih organizacij na spletni strani Banke Rusije fmp_check/ . V večini primerov morajo podjetja za privabljanje vlagateljev pridobiti dovoljenje Banke Rusije. Zagotavlja vam, da organizacijo spremlja regulator. Nekatera podjetja pritegnejo vlagatelje z množičnim financiranjem, izdajo lastne vrednostne papirje in jih prodajo na borzi. V tem primeru ne potrebujejo dovoljenja Banke Rusije za iskanje vlagateljev. Če niste v registrih regulatorja, to ne pomeni,

da se soočate z goljufijo. Toda tveganje, da boste izgubili svoje prihranke, če vlagate v projekt, se večkrat poveča, saj Banka Rusije ne nadzoruje dela takšnih organizacij.

2. Preverite podatke o podjetju v enotnem državnem registru pravnih oseb USRLE na spletni strani Zvezne davčne službe FTS . Družba je bila morda registrirana pred kratkim, npr. na predvečer zbiranja sredstev, ima lahko minimalen osnovni kapital in edinega ustanovitelja. Če mu zaupate svoje prihranke, zelo tvegate. Bodite pozorni na glavno dejavnost organizacije: če je registrirana kot pekarna, vendar ponuja naložbe v kriptovaluto, bo na kvasu rasel le dohodek njenih ustanoviteljev, vi pa boste izgubili denar.

3. Preučite dokumentacijo. Najprej preverite celotno ime in podatke o podjetju – kar je navedeno v sporazumu, na spletni strani organizacije, v registrih Banke Rusije in Zvezne davčne službe. Že minimalne razlike lahko kažejo na to, da vas želijo prevarati. Preberite, katere obveznosti prevzema podjetje in kaj se zgodi, če jih ne izpolni. Morda je že na tej stopnji jasno, da se s podjetjem ni vredno ukvarjati.